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檀书:叶檀的投资读书笔记
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米粒妈咪课程--科学亲子成长

课程关键词

投资理财、华尔街、多元思维模型、毒舌善心

我们先讲一个小故事。

我曾经说过,我见过的最用功的人,在金融圈里。 

有个人找到我这里说,为什么我读了这么多书,日子过得还那么差,还会上当?你骗我。

她的日子确实过得不好。丈夫没别人会赚钱,还老是在麻将桌上,两天两夜轻伤不下火线。孩子不算聪明,她天天吼孩子,拍书桌,拍得小指头都骨折了。最近她来找我,是被一家金融公司骗了,投了几十万下去,打了水漂。

这么忙,这么累,还不忘记读书,按理,脑子应该挺清醒的。起码不会比普通人过得差。但是,她真的比普通人过得差。

我让她把自己看的书给我发几本过来,一看书名,我就笑了。她捧在手上的书,是《女人一定要对自己好一点》,是《女人不狠,地位不稳》,段位最高的书,是《男人来自火星 女人来自金星》, 

不是所有的书都可以看的。

你要做好投资,第一步,断离鸡汤。三观要正,否则,连日子都过不好,还谈什么投资。

接下来,我们来讲第二个故事。

想起20几岁的时候,没有那么用功,那时候经常跟一帮学生物的理科状元们在一起,听生物学的故事。

有一个问题是这样的,为什么人类跟大多数动物不一样,没有发情期?而且,女性的乳房容易闷住孩子,跟黑猩猩什么的都不一样?人类为什么发育成这样?

这样的谈话真正的启迪了我的思维,回想起来,每一天都不是浪费。现在看《自私的基因》,看《第三种猩猩》,看《枪炮、细菌和钢铁》,就像又回到了以前大侃大笑的时候。我找到了生命中的认同感。 

现在分析投资分析市场,我很少用感情说话。了解人性,了解社会的发展阶段,再加上我是学历史的,太了解百年如白驹过隙的道理。 

比如,我们到底能不能投资东北的公司?

你了解为什么民国时期东北经济这么发达,为什么北洋军阀时期张作霖的东北军总能打赢吗?为什么到了80年代之后,东北一天不如一天。

再回过头来分析,你知道张飞用的到底是什么武器,有多值钱吗?

还有,还到市场,为什么成立美联储之前,美国每隔几年就有金融危机,到了2008年的金融危机,市场反而大涨特涨?我们要读的达里奥的《原则》,建立了一套分析体系。

问这样问题,岂止是为了饭桌上这么吹牛,可以建立起一套完整的分析问题的办法。我们跟最聪明、最务实的人在一起,看到问题后,第一反应不是骂,不是发脾气,而是建立一套分析、解决问题的系统。 

但凡读书是为了吹牛的,投资一定会失败,不要害怕,我们读的书非常接地气,没有康德的哲学书那么难读。建立接地气的系统,是进入市场不可或缺的前提。

最后一个,最重要的故事。

再聪明、再伟大的人,到了一个人生地不熟的新兴市场,也会大大的上当。

我们选了伟大的基金经理彼得林奇的书,林奇有个好朋友、能力并驾齐驱的安东尼·波顿。

从1979年到2007年,安东尼波顿管理的“富达特殊状态基金”和“富达欧洲基金”,都达到约20%的年复利报酬率。在28年的时间里,波顿让投资者的资产增长了146倍。 

波顿退休后,没有金盆洗手,他看好中国市场。在中国香港生活一段时间后,他却要重新出手,组建一只投资中国的基金,因为他看到了一生从未遇到的最好机会。

这只基金总计筹资10亿美元,在伦敦交易所上市,被命名为“富达中国特殊状态基金” (Fidelity China Special Situations),主要投资于内地和香港两地或在其他市场上市的中资股,并于2010年4月开始运作。

结果,大家都知道了。2011年5月份,该基金就跌破了净值。因为这一基金是上市交易基金,投资者也开始对波顿产生了怀疑,不愿意再为这一基金支付溢价,所以该基金就处于折价状态。截至2013年6月18日,该基金收益率为亏损14.42%。在历经三年煎熬之后,波顿终于辞去了中国特殊状态基金经理。

一个伟大的基金经理,就此退出中国公司。

如果我们投资失败一次,怎么办?复盘,复盘,再复盘。桥水基金的达里奥在《原则》里写,要认识到所有人都有缺陷,包括伟人,我们要做的是认清自己的缺陷,然后知道怎么补救。补救缺陷的过程,是我们迈向成功的过程。

跟着叶檀、孙思远檀书的过程,就是我们的人生、投资不断复盘的过程。

专辑介绍

【书单】 

提示:实际更新顺序与以下书单排列顺序有所不同。

1、《枪炮、病菌与钢铁》

选书理由:贾雷德•戴蒙德凭此书荣获普利策奖和英国科普书奖。他在书中排除偏见、理性又不失人道主义精神地展示了一个壮观的人类文明史。

2、《自私的基因》

选书理由:我们从何处来,又将到哪里去?生命有何意义,我们该如何认知自己?此书作为20世纪最经典的著作之一,它对人性及人类历史的剖析,可能会颠覆、重构你对事物的看法。

3、《“错误”的行为》

选书理由:理查德•泰勒,2017年诺贝尔经济学奖得主,行为经济学奠基人之一。在本书中,经济学与心理学碰撞,泰勒与传统经济学思想激烈斗争,将会彻底改变了我们对经济学、对自己以及对整个世界的看法。

4、《乌合之众》

选书理由:社会心理学领域中最有影响力的著作之一。同时也是社会学、普通心理学、政治学、传播学、经济学等各个学科的必读书目。

5、《穷查理宝典》

选书理由:作为巴菲特的黄金搭档和幕后智囊,查理•芒格是史上最伟大的投资家之一。巴菲特说,自己一生遇人无数,从来没有遇到过像查理•芒格这样的人,“我对他的感激无以言表”。

6、《彼得•林奇的成功投资》

选书理由:“股市的艺术家”彼得•林奇是全球首屈一指的投资专家,曾掌管世界上最成功的基金。他用一生成功的经验和失败的教训凝结而成的投资心得,是每一个投资者都应该牢记于心的真谛。

7、《原则》

选书理由:雷•达里奥是全球最大的对冲基金“桥水基金”的掌门人,全球100位最有影响力的人物之一,被媒体称为“投资界的史蒂夫•乔布斯”。 《原则》记录了他对自己人生成功过程的反思,提供了一套能通用的理念,帮助人们在生活中做出正确的选择。

8、《黑天鹅》

选书理由:“对于世界的运行方式,《黑天鹅》揭示的内容比十几座图书馆加起来还多。”


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