现在适合买黄金投资吗

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作者 十点课堂 米粒妈咪课堂  ← 点击红色字,关注公众号
2022-04-20 15:57 字数 7713 阅读 105评论 0
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  现在适合买黄金投资吗

  现在适合买黄金投资吗?眼看着金价又蹭蹭蹭地涨起来,1月份买1000g黄金约需37万,到现在约需40万,已经到了相当高位,现在是买黄金的好时机吗?

  先看从1978年至今年2月的黄金走势图,每个尖峰和低谷都和全球政治、经济、军事背景大势相关。

  眼看着金价又蹭蹭蹭地涨起来,1月份买1000g黄金约需37万,到现在约需40万,已经到了相当高位,现在是买黄金的好时机吗?

  先看从1978年至今年2月的黄金走势,每个尖峰和低谷都和全球政治、经济、军事背景大势相关。

  历史上几个重要节点,黄金价格变化剧烈:

  1971年:美元脱离金本位制,金价每盎司35美元

  1980年:国际局势不稳,油价攀高,金价每盎司850美元

  2008年:金融海啸,美联储量化宽松,金价每盎司1000美元

  2011年:量化宽松,次级房贷,金价每盎司1889.70美元

  2015年:经济复苏,中国需求放缓,金价每盎司1070.50美元

  2020年:新冠疫情,金价每盎司2039美元

  当经济发展平定,国际局势稳定,则金价在一定范围内波动。

  而发生经济危机、通货膨胀、国际局势不稳、疫情爆发等危机,则金价快速上涨。

  影响金价的因素很多,主要受“供需关系”、“国际形势”影响,此外美元、股市、债市的表现,以及投资者的预期心理,也都会影响金价。

  黄金长期趋势走高

  从供需关系来说,黄金的供给70%来自矿生产,30%来自旧金循环。现在的情况是:少新矿脉、旧矿开采成本走高、技术无新突破,导致供给减少。而国际形势动荡,年轻人对黄金的接受度走高,都会带来需求上升。很多人想不到,中国大妈热捧的黄金,受到更多年轻人的喜爱。《2021中国黄金珠宝消费调查白皮书》显示,我国黄金珠宝消费呈“年轻化”趋势,18至24岁人群的金饰购买意愿从2016年的16%骤升到了59%,25至35岁人群在消费群体中占比高达75%。现在每年黄金大约有一千吨的缺口,各国央行也在追加黄金储备。供少需多,黄金价格上涨是可预期的。

  从国际形势来说,形势恶化,作为避险资产的黄金价格就会上涨。不但俄乌地缘冲突持续,还有多个地区也出现冲突,不少国际买家为了避险,购买了大量黄金资产,供求关系促成国际黄金价格还要上行。

  国际经济环境来看,受疫情影响,很多国家都超发了大量货币,经济未能好转,通货膨胀的预期还在不断增加中,黄金保值的优势,更显得珍贵。专家预测3月份,美国可能突破8%的通胀率,这么高的通胀,钱不值钱了,是不是要买黄金保值一下。美国经济“滞胀”风险进一步加大。对此,美联储准备采取鹰派加息缩表政策以缓解通货膨胀进一步加剧,然而,以2/10年为代表的美债已经发生倒挂。这无疑是在向市场释放经济衰退的预警信号,这些因素都会增加货币信用风险,使得黄金配置价值凸显,驱动黄金价格上涨。

  个人应配置一定比例黄金资产

  在财政通胀的情况下,评价一项资产是否保值增值,主要从四个维度来判断:大家共同认可的价值(购买力)、大众广泛接受的程度、变现能力、可移动保存性。黄金作为供应稀缺的贵金属,是大众千百年来认可的保值工具,变现力较好,携带转移方便,是一份保值的优势资产。从长期来看,个人资产配置里,增加一定的黄金比例,可以降低资产的波动性,黄金占个人流动资产5%到15%较为理想。

  现在适不适合买黄金

  也有人认为现在黄金已经到了一个高位,目前应该卖黄金,而不是买黄金,等到黄金降到低位再买回来。

  黄金价格是到了一个高位,从供需、通胀、疫情、国际局势等要素来看,价格上涨的动力仍强劲。如果是长线投资的,手头本身有少量黄金产品的,可以继续持有,以达到保值增值的目标。手里没有黄金产品的,可以配置一些。手上有大量黄金的或黄金占个人资产比较高的,可以视行情波动高抛一部分,锁定到手的利润,等待新的机会。

  另外投资实体黄金,买金条比买首饰好。首饰包含设计、损耗等等,折价较多。

  投资是一个动态的过程,本文探讨的是黄金价格变动的一般规律,以及现在这个大背景下,是否有投资价值?如果内外环境发生重大变化,请不要刻舟求剑式的解读。最后还是那句老话,投资有风险,入市须谨慎。 理财,其实真的很简单

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